Les outils et sites pour investir
Sur cette page, vous trouverez un ensemble de liens vers différents sites ou outils qui vous permettront :
de trouver des informations financières
de comparer des produits d'une même classe d'actifs (fonds, ETFs, CEF, BDC, actions préférentielles, SCPI ...)
de discuter sur un Forum
de suivre votre portefeuille ou une watchlist
Trouver des informations financières :
Si vous cherchez des informations financières sur une société, vous pouvez bien évidemment aller sur le site de la société en question sur la page "investors" ou "investors relation". Vous accéderez ainsi aux dernières publications, présentations ....
Une autre façon de faire, et de se rendre sur le site www.morningstar.com . Sur ce site, et dans la version gratuite, vous trouverez les états financiers (CA, bénéfices, dettes ...) , des calculs de rentabilité, des indicateurs de prix (PER, ....) des infos sur le dividende..., bref quasiment tout ce dont vous avez besoin pour sélectionner un produit est disponible sur ce site. La version payante, vous permettra entre autre d'accéder à une analyse de l'action, l'évaluation de son juste prix selon Morningstar....
A noter que ce site évalue également les fonds, et les ETF
Obtenir des infos sur les ETF
Si vous voulez trouver des informations sur un ETF particulier, vous pouvez aller sur le site de l’émetteur (Lyxor, Amundi, ishares, Vanguard …).
Mais si vous voulez les comparer (frais, performance, composition …), le mieux est d’utiliser un site screener d’ETF.
Voici 3 très bons sites, très complets, qui vous aideront à trouver le(s) ETF(s) adapté(s) à votre profil :
Obtenir des infos sur les fonds OPCVM
Si vous voulez trouver des informations sur un fond particulier, vous pouvez aller sur le site de sa société de gestion (Carmignac, La Financière de l’Echiquier, Edmond de Rothschild, …), ou de la banque (Société Générale Gestion, HSBC, etc.) s’il s’agit d’un fond appartenant à une banque.
Votre courtier ou votre banque en ligne, proposera surement également un moyen de classer les fonds qu’ils proposent selon certains critères (performance sur 1, 3, 5 10 ans, selon les frais ….).
Voici également 2 bons sites, qui comparent et évaluent les fonds, et qui devraient également vous aider à trouver le(s) fond(s) adapté(s) à votre profil :
https://www.morningstar.fr/fr/funds/default.aspx
https://www.quantalys.com/Recherche
Obtenir des infos sur les CEF
Il y a 2 sites qui font référence dans le milieu des CEF :
https://www.cefconnect.com/ : C’est la bible ! Vous y trouverez l’actualité sur les CEF, un screener de CEF, un outil de portfolio CEF personnalisable, un centre d’éducation sur les CEF, et bien évidemment une fiche pour chaque CEF avec notamment : présentation du fonds, historique de NAV et prix, frais, dividende, performance, composition ….)
https://www.cefa.com/ : C’est la 2e référence. Le site semble un peu plus complet, mais il est du coup un poil plus difficile à appréhender, avec beaucoup d’actualité et d’analyses, un screener, des formations, une fiche par CEF …
Sur comprendrelabourse.fr nous aimons aussi beaucoup un 3e site qui n’est pas spécifique au CEF, car il traite aussi des fonds classiques et des BDC. Il offre l’avantage d’avoir groupé les CEF selon certaines catégories (superformance par rapport à SP500, haut dividendes, bonds municipaux ….).
Il est aussi très utile pour comparer graphiquement la performance d’un fond par rapport à son indice le plus proche (notamment le SP500) en intégrant le dividende (on parle de graphiques Total Return : TR) car celui-ci étant important chez les CEF, il doit impérativement être intégré pour comparer l’évolution des cours sous peine de complétement fausser la comparaison.
Il s’agit de https://stockmarketmba.com/fundresearchtools.php
Obtenir des infos sur les SCPI et REIT (foncières immobilières)
Pour obtenir des informations sur une SCPI, vous pouvez bien évidemment consulter le site de sa maison de gestion, mais si vous souhaitez les comparer ou faire des simulations, vous pouvez vous rendre sur les sites suivants :
https://francescpi.com/comparatif-scpi
https://placement.meilleurtaux.com/scpi/guide-scpi/simulation-scpi.html
Pour obtenir des informations sur une REIT, vous pouvez là aussi consulter son site web, mais si vous souhaitez avoir une liste exhaustive des REIT US, et toutes les caractéristiques indispensables pour faire votre choix, il y a un site de référence :
C'est le site de la NAREIT, qui est une association professionnelle américaine créée en 1960 et spécialisée dans les REIT. Vous y trouverez absolument tout ce que vous pouvez chercher sur les REIT, que ce soit en terme d'études, de news, comparatif, conférences.... La NAREIT publie d'ailleurs tous les mois un rapport appelé REITwatch que vous pourrez télécharger et qui constitue un vrai snapshot de la situation de chaque REIT US. Ces rapports sont accessibles gratuitement via la page suivante :
Obtenir des infos sur les actions préférentielles (preferred)
Pour obtenir des informations sur une preferred, vous pouvez bien évidemment consulter le site de la société émettrice.
Mais il existe également des sites spécialisés :
https://www.quantumonline.com/ : Vous trouverez sur ce site gratuit les informations types d'une preferred (taux, périodicité, cumulative ou non, call date et maturity date.... Vous y trouverez également des listes de preferred classées par type (traditionnelles, convertibles, provenant de REIT ….)
https://www.preferredstockchannel.com/ : Ce site regroupe des news sur les preferred, des listes de preferred regroupées selon divers critères, un screener permettant de sélectionner vos preferred selon vos propores critères, une fiche par preferred …
https://stockmarketmba.com/listofpreferredstocks.php : liste de preferred avec caractéristiques, et fiche par preferred …
Obtenir des infos sur les BDC
Il existe assez peu de sites dédiés aux BDCs (surtout gratuits), au mieux il s’agit de pages dédiées au BDCs sur des sites financiers plus globaux. De plus, ils sont quasiment tous en langues anglaises. Voici une sélection :
https://www.bdcinvestor.com/ : probablement le site le plus complet, avec des articles sur les BDCs, des classements par capitalisation, évolution de prix ou de NAV ou par dividende …, listing de baby bonds émis par les BDCs
https://cefdata.com/bdc/ : ce lien conduit à un tableau très complet comprenant toutes les BDCS. Vous y trouverez : le cours, la NAV (mise à jour chaque trimestre), le discount/premium, dividende, taux de levier, pourcentage 1ers liens /2nd liens, taux de dette variable, évolution de la NAV (YTD, 1 an 3 ans) et évolution du cours (YTD, 1 an 3 ans), frais.
https://stockmarketmba.com/listofbdcs.php : Comme pour le site cefdata, vous pourrez accéder à un tableau avec toutes les BDCs mais moins complet que le précédent. Vous pourrez en revanche accéder à une fiche pour chaque BDC dans laquelle vous trouverez comme pour les CEF, de nombreux graphiques de cours avec ou sans dividende réinvesti, des infos sur le dividende …
https://bdcreporter.com/ fournit des news et des analyses sur les BDCs (l’accès aux tableaux comparatifs/classements est payant).
https://www.bdcbuzz.com/ fournit lui aussi des news et des analyses sur les BDCs mais l’accès aux articles les plus complets sont payants
Discuter et apprendre sur un forum financier :
Il existe de nombreux forums en langue francophone traitant des investissements financiers. L'un des plus connus est sans doute celui de Boursorama, mais il faut avouer que la qualité des interventions n'est pas toujours au rendez-vous.
Si vous ne devez consulter qu'un seul forum, allez sur le site "les investisseurs heureux" (www.devenir-rentier.fr). Le forum est très vivant, très complet et très bien modéré. Le site fourmille de screeners intéressants. vous pourrez aussi accéder aux informations financières de société (façon morningstar). N'hésitez pas non plus à vous inscrire à la newsletter gratuite, ou a acheter les livres ou outils de suivi de portefeuille créés par l'administrateur du site : Philippe Proudhon.
Même si ce n'est pas un forum à part entière, le site https://seekingalpha.com/ est une mine d'informations (en anglais). Vous y trouverez des informations techniques (cours, dividendes, résultats ....) pour les actions, fonds ...., mais aussi une multitude d'articles rédigés par des investisseurs privés et portant aussi bien sur des actions, que des ETFs, des BDC ou des preferred. Comme sur un forum classique, la qualité des articles dépend bien évidemment des intervenants, mais certains sont vraiment très bons, et les domaines couverts sont vraiment variés et sortent des domaines classiques que sont les actions du CAC ou éligibles au PEA, ETF ...
Suivre votre portefeuille ou une watchlist
Via un site web :
Il existe de nombreux sites gratuits permettant de suivre un portefeuille (réel ou virtuel) ou une liste de produits financiers. Aussi nous n'en détaillerons que 2 :
Les échos Investir (https://investir.lesechos.fr/portefeuilles) : la page "portefeuilles" du site permet de suivre autant de portefeuilles souhaités de valeur françaises ou internationales avec les informations classiques (quantité, cours, variation journalière, plus/moins value ...). Vous pourrez accéder aux informations financières (plus ou moins complètes) de chaque position, mais l'accès à la recommandation/analyse sur la valeur est payant. Pour un suivi de portefeuilles de produits financiers classiques (actions, obligations, ETF), ce site est parfait car simple et clair. En revanche si vous souhaitez suivre des actifs moins courants (CEF, preferred ...) passez votre chemin car cela ne sera pas possible
Le site investing.com (https://fr.investing.com/portfolio/) vous permettra de vous creer autant de watchlist ou de portefeuilles que vous le souhaitez gratuitement. Contrairement au site précédent, vous pourrez ici ajouter toute sorte de produits financiers (actions, obligations, ETF, CEF, preferred, options ...) sur toutes les places boursières du monde. Pour chaque produit, vous aurrez les classiques, cours, variations, dividendes .... mais aussi des graphiques sur plusieurs durés, des états financiers (basiques) .... Si vous un portefeuille qui sort un tant soit peu de l'ordinaire en terme de produit financier, c'est sans aucun doute le site qu'il vous faut :
Via Google Sheet :
Google sheet vous permet d'accéder à un tableur à la Excel depuis un simple navigateur. Cela peut représenter plusieurs avantages :
c'est gratuit, il faut juste un compte google
vous pouvez y accéder depuis n'importe où et de n'importe quel moyen informatique (PC, tablette, tel portable).
Tout est automatiquement sauvé sur le cloud Google, avec possibilité de restaurer les versions précédentes en cas de faut pas, et vous pourrez ou non choisir de partager votre fichier avec les personnes que vous souhaitez ou la terre entière
Vous pourrez récupérer automatiquement et en quasi temps reel des informations financières sur vos valeurs via la fonction googlefinance.
C'est cette fonction que nous allons développer :
La syntaxe à utiliser est : GOOGLEFINANCE(ticker, [attribute], [start_date], [end_date|num_days], [interval])
avec :
ticker : code mnémonique du titre à prendre en compte (ex : KO pour coca cola, INTC pour Intel)
attribute : attribut à récupérer auprès de Google Finance concernant le titre désigné par le ticker. Il peut avoir les valeurs suivantes :
price : cours en temps réel, différé de 20 minutes maximum.
priceopen : cours à l'ouverture des marchés.
high : cours le plus haut du jour.
low : cours le plus bas du jour.
volume : volume échangé au cours de la journée.
marketcap : capitalisation boursière du titre.
tradetime : heure de la dernière transaction.
datadelay : différé par rapport aux données en temps réel.
volumeavg : volume d'échange moyen quotidien.
pe : ratio cours/bénéfice.
eps : bénéfice par action.
high52 : cours le plus haut des 52 dernières semaines.
low52 : cours le plus bas des 52 dernières semaines.
change : variation du cours par rapport à la clôture de la veille.
beta : coefficient bêta.
changepct : pourcentage de variation du cours par rapport à la clôture de la veille.
closeyest : cours de clôture de la veille.
shares : nombre d'actions en circulation.
currency : devise utilisée pour la valorisation du titre. Il n'est pas nécessaire de respecter des périodes de négociation pour les devises. Par conséquent, les valeurs open, low, high et volume ne sont pas renvoyées pour cet argument.
Exemples :
=GOOGLEFINANCE("KO"; "price") vous ramènera le cours de l'action CocaCola
=GOOGLEFINANCE(C3; "changepct") vous ramènera la variation journalière du ticker indiqué dans la cellule C3
Vous trouverez ci-après un exemple de feuille GoogleSheet utilisant Gouglefinance qui permet de suivre un portefeuille. Libre à vous de vous en inspirez, de le modifier ....